Heward se renseigne soigneusement auprès de chaque client pour bien connaître ses attentes particulières à l’égard de ses placements ainsi que son niveau de tolérance pour le risque. Compte tenu de ces informations et des avoirs à gérer, la Société recommande au client les services financiers les plus appropriées pour lui.
Heward délègue la garde et l’administration des avoirs de ses clients à ses dépositaires principaux, RBC Services aux investisseurs et Banque Nationale – Réseau Indépendant (BNRI) qui se chargent de l’encaissement des revenus sur les placements et de la garde des titres. Ils envoient aussi aux clients des relevés de compte mensuels. BNRI leur offre aussi un accès en ligne à leurs portefeuilles.
La Société fournit à ses clients les produits et services suivants :
- des portefeuilles personnalisés (investissement minimum : 1 million $)
- des fonds en gestion commune Heward (investissement minimum : 150 000 $)
- des mandats de gestion déléguée
- des mandats de gestion en sous-traitance se
Portefeuilles personnalisés
Nos portefeuilles personnalisés sont régis par une convention (mandat de gestion de compte distinct) entre la Société et le client. Les décisions touchant les placements sont assujetties aux objectifs et restrictions fixés par le client dans son Énoncé de la politique de placement (EPP).
Les comptes distincts sont généralement gérés individuellement ou dans le cadre d’un groupe familial dont les membres confèrent collectivement un mandat particulier à la Société. Ce mandat peut, par exemple, inclure les REER, les CELI et les REEE, les sociétés de portefeuille et les comptes de placement en dollars canadiens ou US de plusieurs membres d’une même famille, que la Société gère conformément à un mandat unique défini par leur EPP. L’investissement minimum est de 1 000 000 $. Nous aidons les clients à déterminer quels mandats de gestion de compte distinct correspondent le mieux à leurs besoins. Les portefeuilles peuvent être adaptés aux conditions les plus inusitées. La Société gère divers mandats de gestion de comptes séparés, dont la plupart appartiennent à l’une des cinq catégories suivantes et font l’objet de rapports mensuels et trimestriels incluant des données de rendement :
MANDAT D’ACTIONS MONDIALES
Le mandat de portefeuille d’actions mondiales est destiné aux clients dont le niveau de tolérance pour le risque est supérieur à celui que comportent les autres portefeuilles de la Société. Il vise exclusivement la croissance à long terme. Les clients veulent faire fructifier leur capital et toucher les dividendes que produit ce portefeuille. La stratégie pour les actions est concentrée sur les entreprises établies affichant une forte croissance des disponibilités de trésorerie.
MANDAT MONDIAL ÉQUILIBRÉ DE CROISSANCE
Le mandat mondial équilibré de croissance s’adresse aux clients dont le niveau de tolérance pour le risque dépasse celui que comportent généralement les portefeuilles équilibrés. Il attribue plus d’importance à la croissance à long terme qu’à la préservation du capital et affecte donc une proportion plus élevée du capital aux actions.
MANDAT MONDIAL ÉQUILIBRÉ
Le mandat mondial équilibré vise l’équilibré entre la préservation du capital et la croissance à long terme en attribuant des pondérations égales aux actions et aux titres à revenu fixe. Son objectif est la préservation et la croissance à long terme du capital.
MANDAT MONDIAL ÉQUILIBRÉ PRUDENT
Le mandat de portefeuille mondial équilibré prudent est destiné aux clients dont le niveau de tolérance pour le risque est inférieur à celui que comportent généralement les portefeuilles équilibrés. Il attribue plus d’importance à la préservation du capital qu’à la croissance à long terme et affecte donc une proportion plus élevée du capital aux titres à revenu fixe.
MANDAT DE TITRES À REVENU FIXE
Le mandat de revenu fixe est destiné aux clients dont le niveau de tolérance pour le risque est inférieur à celui que comportent les autres portefeuilles de la Société. Il vise exclusivement la préservation du capital, sans rechercher la croissance à long terme. Les clients veulent pouvoir compter sur un flux régulier de revenus d’intérêt ou de dividendes (d’actions privilégiées). Pour les titres à revenu fixe, la stratégie peut varier selon l’évolution des taux d’intérêt à long terme ; elle peut inclure des obligations de durations variées et des actions privilégiées.
Fonds en gestion commune
Les fonds en gestion commune Heward permettent aux clients de placer leurs avoirs dans des conditions plus avantageuses en abaissant les frais sur les opérations. L’investissement minimum est sensiblement moins élevé que pour les fonds personnalisés : il est fixé à 150 000 $ (à moins que l’investisseur remplisse les conditions requises pour être considéré comme un « investisseur qualifié »).:
FONDS DE REVENU HEWARD
FONDS DE CROISSANCE DE DIVIDENDES CANADIENS HEWARD
FONDS D’ACTIONS HEWARD
FONDS DES LEADERS MONDIAUX HEWARD
FONDS DE REVENU HEWARD
Le Fonds de revenu Heward a pour objet de faire fructifier le capital à long terme et de produire des revenus pour dégager un rendement total attrayant. Le Fonds investit ses avoirs dans un panier de titres d’emprunt, d’actions privilégiées, de fiducies de revenu, de fiducies immobilières, de produits hybrides et d’actions ordinaires.
Objectifs
- Rendement : Valorisation du capital et revenus de placement
- Risque : moyen
Indice de référence
- 10 % indice des bons du Trésor à 91 jours FTSE TMX Canada ; 90 % indice obligataire universel FTSE TMX Canada
Heward Income Fund 2020 06 30 FS FRE
FONDS DE CROISSANCE DE DIVIDENDES CANADIENS HEWARD
Le Fonds de croissance de dividendes canadiens Heward, lancé en 2009, est un fonds d’actions canadiennes concentré sur les sociétés qui, à long terme, haussent régulièrement leurs dividendes. Ce fonds vise le double objectif de procurer des revenus de dividendes et, à long terme, de faire fructifier le capital en contrepartie d’un niveau de risque inférieur à celui du marché.
Objectifs
- Rendement : revenus, croissance à long terme est faible volatilité.
- Risque : inférieur à la moyenne
Indice de référence
- indice de rendement global S&P/TSX
Les états financiers annuels du FondsHeward Canadian Dividend Growth Fund 2020 06 30 FS FRE
FONDS D’ACTIONS HEWARD
Le Fonds d’actions Heward a pour objet d’atteindre un rendement à long terme supérieur tout en assurant la protection du capital. Il fait des investissements diversifiés entre les secteurs et les capitalisations boursières, sur les marchés mondiaux. La structure de son portefeuille varie selon la perception du gestionnaire à l’égard des marchés ; en conséquence, la répartition sectorielle peut varier sensiblement.
Objectifs
- Rendement : Rendement à long terme et protection du capital
- Risque : Moyen
Indice de référence
- 10% indice des bons du Trésor à 91 jours FTSE TMX Canada ; 45% indice S&P TSX, rendement total ; 45% indice MSCI monde, rendement total (CAD)
Heward Equity Fund 2020 06 30 FS FRE
FONDS DES LEADERS MONDIAUX HEWARD
Le Fonds des leaders mondiaux Heward a pour objet de produire des revenus stables à long terme en ciblant des entreprises mondiales de haute qualité, accessibles à des cours attrayants. Il privilégie des entreprises dominantes dans leur secteur, qui bénéficient de solides barrières à la concurrence, dirigées par des équipes compétentes, et offrant un rendement élevé sur le capital investi et des dividendes réguliers.
Objectifs
- Rendement : Rendement régulier à long terme
- Risque : Moyen
Indice de référence
- 80% MSCI monde, rendement total (CAD) ; 10 % S&P/TSX, rendement total ; 10 % indice des bons du Trésor à 91 jours
Mandats de gestion déléguée
La Société de gestion d’investissements Heward Inc. offre aussi des services de gestion discrétionnaire à d’autres gestionnaires et professionnels de la gestion de fortunes.
Ces services comprennent :
- des produits intégrés fondés sur des portefeuilles modèles
- des services de consultation, qui peuvent ou non comprendre des modèles
- des services de gestion discrétionnaire de portefeuille pour fonds d’investissement
L gestionnaire tiers se charge généralement de l’élaboration et de la constitution du portefeuille, de la présentation des résultats et d’autres prestations stipulées par la convention.