Portefeuilles personnalisés conçus pour réduire les risques et d’optimiser le rendement.
Heward se renseigne soigneusement auprès de chaque client pour bien connaître ses attentes particulières à l’égard de ses placements ainsi que son niveau de tolérance pour le risque. Compte tenu de ces informations et des avoirs à gérer, la Société recommande au client les services financiers les plus appropriées pour lui.
Portefeuilles personnalisés
Nos portefeuilles personnalisés sont régis par une convention (mandat de gestion de compte distinct) entre la Société et le client. Les décisions touchant les placements sont assujetties aux objectifs et restrictions fixés par le client dans son Énoncé de la politique de placement (EPP).
Les comptes distincts sont généralement gérés individuellement ou dans le cadre d’un groupe familial dont les membres confèrent collectivement un mandat particulier à la Société. Ce mandat peut, par exemple, inclure les REER, les CELI et les REEE, les sociétés de portefeuille et les comptes de placement en dollars canadiens ou US de plusieurs membres d’une même famille, que la Société gère conformément à un mandat unique défini par leur EPP. L’investissement minimum est de 1 000 000 $. Nous aidons les clients à déterminer quels mandats de gestion de compte distinct correspondent le mieux à leurs besoins. Les portefeuilles peuvent être adaptés aux conditions les plus inusitées.
Fonds en gestion commune
Les fonds en gestion commune Heward permettent aux clients de placer leurs avoirs dans des conditions plus avantageuses en abaissant les frais sur les opérations. L’investissement minimum est sensiblement moins élevé que pour les fonds personnalisés : il est fixé à 150 000 $ (à moins que l’investisseur remplisse les conditions requises pour être considéré comme un « investisseur qualifié »).
Fonds de croissance de dividendes Canadiens Heward
Le Fonds de croissance de dividendes canadiens Heward, lancé en 2009, est un fonds d’actions canadiennes concentré sur les sociétés qui, à long terme, haussent régulièrement leurs dividendes. Ce fonds vise le double objectif de procurer des revenus de dividendes et, à long terme, de faire fructifier le capital en contrepartie d’un niveau de risque inférieur à celui du marché.
Fonds d’actions Heward
Le Fonds d’actions Heward a pour objet d’atteindre un rendement à long terme supérieur tout en assurant la protection du capital. Il fait des investissements diversifiés entre les secteurs et les capitalisations boursières, sur les marchés mondiaux. La structure de son portefeuille varie selon la perception du gestionnaire à l’égard des marchés ; en conséquence, la répartition sectorielle peut varier sensiblement.
Fonds de revenu Heward
Le Fonds de revenu Heward a pour objet de faire fructifier le capital à long terme et de produire des revenus pour dégager un rendement total attrayant. Le Fonds investit ses avoirs dans un panier de titres d’emprunt, d’actions privilégiées, de fiducies de revenu, de fiducies immobilières, de produits hybrides et d’actions ordinaires.
Fonds des leaders mondiaux Heward
Le Fonds des leaders mondiaux Heward a pour objet de produire des revenus stables à long terme en ciblant des entreprises mondiales de haute qualité, accessibles à des cours attrayants. Il privilégie des entreprises dominantes dans leur secteur, qui bénéficient de solides barrières à la concurrence, dirigées par des équipes compétentes, et offrant un rendement élevé sur le capital investi et des dividendes réguliers.
Mandats de gestion déléguée
La Société de gestion d’investissements Heward Inc. offre aussi des services de gestion discrétionnaire à d’autres gestionnaires et professionnels de la gestion de fortunes.
Ces services comprennent :
- des produits intégrés fondés sur des portefeuilles modèles
- des services de consultation
- des services de gestion discrétionnaire de portefeuille pour fonds d’investissement
Nous proposons la construction, la mise en œuvre, la présentation des performances et d’autres services de portefeuille, comme stipulé dans l’accord signé.